Como as empresas de assinatura podem reduzir a rotatividade involuntária

A rotatividade, também conhecida como perda de clientes, se refere a quando os consumidores param de fazer negócios com um comerciante ao longo do tempo. Embora a rotatividade seja algo normal que os comerciantes enfrentam e combatem regularmente, a rotatividade involuntária é muito mais difícil de lidar, e as soluções existentes não são suficientes para enfrentar suas causas. A rotatividade involuntária se refere a problemas como pagamentos com cartão em declínio, cartões expirando, fundos insuficientes etc.

Especialmente os comerciantes baseados em assinaturas são afetados pela rotatividade involuntária, pois toda a base de seus negócios se baseia na natureza recorrente. Embora os comerciantes baseados em assinaturas tenham algumas opções disponíveis, as soluções Open Banking oferecem um alívio no qual eles podem reduzir sua taxa de rotatividade e, ao mesmo tempo, satisfazer seus clientes com uma experiência fácil de integração e finalização da compra.

Os impactos abrangentes da rotatividade involuntária

A rotatividade involuntária geralmente decorre de forças fora do controle de um comerciante. Comerciantes de todos os setores do setor de assinaturas perdem, em média, 9% das receitas devido a falhas nos pagamentos, totalizando uma média estimada de 278 bilhões de dólares em perdas.

Forbes relata que, em média, pode custar de 5 a 7 vezes mais adquirir um novo cliente do que reter um. O LTV é essencial para comerciantes baseados em assinaturas, pois é a espinha dorsal fundamental de seu modelo de negócios. Os clientes precisam permanecer inscritos para que os comerciantes obtenham um lucro significativo ao longo do tempo. A falha no pagamento não apenas dificulta a permanência dos assinantes, mas também diminui o valor geral da vida útil do cliente (LTV).

Reduza a rotatividade involuntária com pagamentos Open Banking

A causa raiz da rotatividade involuntária remonta à falha no pagamento com cartão. Na verdade, falha no pagamento com cartão é a causa de 50% de toda a rotatividade de consumidores. Quando os cartões falham, os pagamentos recorrentes não podem ser processados para os comerciantes baseados em assinaturas, e isso afeta diretamente seus resultados financeiros. Essencialmente, os comerciantes baseados em assinaturas estão à mercê dos cartões.

Quando os pagamentos com cartão falham, os comerciantes baseados em assinaturas geralmente recorrem ao envio de lembretes de pagamento, conhecidos como cobrança, ou à promoção significativa de aluguéis pré-pagos de seus serviços ou produtos, oferecendo descontos para assinaturas anuais em vez de mensais. Embora todas essas sejam soluções viáveis que produzem resultados, a cobrança constante muitas vezes pode ser vista como um incômodo, e oferecer modelos de pagamento de longo prazo apenas prolonga o inevitável. Quando o cartão expirar e chegar a hora de renová-lo, ainda haverá os mesmos problemas de rotatividade involuntária.

Fundamentalmente, essas soluções não resolvem a raiz do problema, que são os cartões. Simplificando, os cartões não foram projetados de forma inerente com pagamentos recorrentes em mente, pois eles expiram ou podem ser perdidos ou roubados. No entanto, o Open Banking Payments pode causar um impacto direto contra a rotatividade involuntária. O Open Banking Payments permite que os consumidores paguem diretamente de suas contas bancárias usando apenas suas credenciais bancárias on-line.

Como os pagamentos do Open Banking podem mitigar a rotatividade involuntária de comerciantes

Conforme mencionado acima, o principal culpado pela rotatividade involuntária é a falha no pagamento com cartão. De acordo com a Visa e a Mastercard, aproximadamente 15% dos pagamentos recorrentes são negados, e dependendo do setor, esse valor pode dobrar. Aproveitar o Open Banking Payments significa evitar completamente o processamento de cartões e oferecer uma alternativa de pagamento que permite aos consumidores pagar por assinaturas diretamente de suas contas bancárias.

O Open Banking Payments reduz a rotatividade de várias maneiras:

• Diferentemente dos cartões, as contas bancárias não “expiram” a cada poucos anos nem exigem atualizações constantes nas informações.
• Evite totalmente problemas com cartões recusados ou perdidos/roubados, pois um cartão nunca é usado para pagar por nenhuma assinatura, para começar.
• Os pagamentos Open Banking são fáceis de usar e não requerem nenhuma ajuda adicional. Não é necessário inserir dados do cartão ou números da conta, basta fazer login e ser autenticado.

Além disso, o Open Banking Payments permite que os comerciantes baseados em assinaturas evite taxas de processamento de cartões e ter que pagar por serviços adicionais, como atualizadores automáticos de cartões ou serviços de tokenização fornecidos por redes de cartões.

As soluções atuais, como a cobrança que existe por rotatividade involuntária, tratam apenas dos sintomas. Eles não abordam ativamente a causa principal, que é a falha no pagamento com cartão. Os comerciantes baseados em assinaturas podem tomar medidas significativas contra a rotatividade involuntária com as soluções Open Banking. Em vez de apenas atenuar os sintomas, os comerciantes agora têm a capacidade de mitigar diretamente os problemas de pagamento com cartão, reduzindo a taxa de rotatividade e aumentando o LTV do cliente.

Open Banking para seu negócio baseado em assinaturas

As soluções de Open Banking são um cenário ganha-ganha tanto para comerciantes quanto para consumidores. Os consumidores se beneficiam de um sistema de pagamento sem atritos que lhes permite definir seu pagamento e esquecê-lo com confiança. Utilize Pague com Trustly para fornecer opções de pagamento robustas e flexíveis que possam melhorar a experiência do consumidor e diminuir sua taxa de rotatividade involuntária. Solicite uma demonstração hoje mesmo.

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