Open Banking
Serviços financeiros
Open Banking
Serviços financeiros
17 de junho de 2024
5 min

Como a conetividade Open Banking aumenta a conversão de clientes

Timothy Shin

Open Banking Perito

A conversão de potenciais clientes em novos utilizadores pode ser difícil de concretizar eficazmente. Por um lado, é importante verificar e autenticar os novos clientes para garantir a conformidade regulamentar e reduzir os riscos. Por outro lado, o processo de integração é notoriamente entediante, uma vez que existem muitos requisitos necessários para avaliar um cliente que procura um empréstimo ou obter outros serviços financeiros. 

Entre nas APIs Open Banking , que integram perfeitamente as contas bancárias dos consumidores com as plataformas fintech para simplificar o processo de integração. A conetividade Open Banking ajuda a integrar os clientes de forma rápida e eficiente para aumentar a conversão e prepará-los para começar a usar os serviços financeiros que as fintechs fornecem.

A fricção no onboarding reduz a conversão

Pode despender muito tempo e orçamento para apresentar o seu produto ou serviço a um consumidor, mas as barreiras à entrada, como um processo de integração demasiado complicado, podem impedir o seu desejo de continuar e de se tornarem clientes activos. De facto, 63% dos clientes consideram a integração uma parte do processo de compra de um serviço ou produto financeiro. Assim, o melhor processo de onboarding é aquele que é simples, eficaz e não complica demais as coisas. É assim que se pode aumentar as taxas de conversão e reduzir as potenciais desistências.

Considere o processo de empréstimo. A aprovação de um empréstimo hipotecário pode levar dias e exigir vários documentos, como extractos bancários e recibos de vencimento. Em vez de enviar documentos ou preencher formulários de pedido, o que pode levar a problemas como erros manuais, Open Banking pode fornecer todas as informações necessárias para tomar decisões de empréstimo exactas em tempo real com dados bancários autorizados pelo consumidor. 

Além disso, as fintechs que oferecem serviços financeiros, como gestão de património ou investimentos, podem tirar partido da conetividade da APIOpen Banking . Com uma ligação direta às contas bancárias dos consumidores, pode realizar verificações KYC e AML precisas para garantir que os consumidores estão em boa situação e fornecer automaticamente todas as informações necessárias para examinar cada consumidor com dados precisos provenientes dos bancos em tempo real. 

Open Banking Os dados são fundamentais para a experiência do consumidor 

Open Banking Os dados melhoram os serviços financeiros e beneficiam diretamente a experiência do consumidor. Isto é conseguido através do impacto direto no processo de integração para eliminar a introdução manual através das nossas ligações API que recolhem dados de nível bancário diretamente das contas dos consumidores e melhoram a velocidade de KYC, AML e outros requisitos regulamentares sem sacrificar a segurança.

Eliminar a introdução manual 

A introdução manual refere-se ao trabalho inicial que os consumidores têm de efetuar durante o processo de integração. Pode ser qualquer coisa, desde imprimir, recolher e digitalizar documentos para revisão manual ou introduzir informações pessoais e assinar documentos para iniciar uma verificação de crédito. Por outras palavras, qualquer processo que seja necessário mas que impeça o consumidor de começar a trabalhar e interagir com a sua empresa. 

Open Banking pode eliminar todo este trabalho inicial e automatizar o processo de integração, ligando diretamente as contas bancárias dos consumidores para obter as informações. Tudo o que é necessário é iniciar sessão na sua conta bancária em linha e a API trata do resto, o que é muito diferente de ter de carregar e digitalizar uma série de documentos. 

Como bónus adicional, os clientes não têm de perder tempo a preencher muitos formulários em linha ou papelada, reduzindo a possibilidade de erros de introdução manual. A digitação ou introdução de informações incorrectas pode recomeçar todo o processo e levar à desistência ou frustração que impede os clientes de utilizarem o seu produto ou serviço. 

Alguma fricção é inevitável e, por vezes, necessária, mas na era digital há melhores formas de fornecer informações concretas e exactas aos consumidores sem ter de andar às voltas a recolhê-las e a compilá-las. 

Verificação em tempo real

Como mencionado na última secção, os clientes podem perder o interesse se o processo de integração demorar demasiado tempo. Embora seja compreensível que as empresas de investimento ou de crédito demorem o seu tempo a garantir a conformidade regulamentar e a impedir a entrada de agentes maliciosos nas suas plataformas, é também geralmente importante que as fintechs forneçam serviços ou produtos em tempo útil. 

Open Banking Os dados podem reduzir significativamente o tempo necessário para a recolha e verificação de dados. De facto, as ligações Trustly's Open Banking permitem a verificação em tempo real dos consumidores através das suas contas bancárias. Não é necessário esperar pela conclusão de uma verificação de crédito ou por longas verificações AML e KYC. 

Open Banking pode fazer tudo isso em tempo real sem comprometer a segurança. A redução no tempo não é resultado de atalhos no processo KYC ou AML; tudo se deve à eficiência das APIs Open Banking , que eliminam as etapas desnecessárias para que os clientes sejam verificados e integrados rapidamente.  

Não complique demasiado a integração 

Não complique demais a integração do consumidor. Agora, mais do que nunca, os consumidores querem serviços financeiros personalizados e experiências perfeitas. Em vez disso, você pode aproveitar o Open Banking para: 

  • Acelere a integração do cliente com ligações directas da API às suas contas bancárias. 
  • Utilizar dados de qualidade bancária autorizados pelos consumidores para avaliar com exatidão a saúde e os perfis financeiros dos consumidores. 
  • Integrar rapidamente os consumidores, muitas vezes em tempo real, condensando os processos de integração sem tomar atalhos que possam conduzir a vulnerabilidades.

Investir na simplificação da integração pode ajudar na conversão de clientes e impulsionar o crescimento e as receitas das empresas de serviços financeiros. Não negligencie a importância de tornar o seu processo de onboarding o mais amigável possível para o consumidor, com velocidade, precisão e conveniência, graças ao Open Banking.

Obtenha melhores dados bancários hoje mesmo 

Trustly O Connect e o ID permitem que as fintechs fortaleçam o processo de integração e reduzam o abandono do cliente. As nossas integrações de API Open Banking são fáceis de implementar e permitem que a sua empresa obtenha uma grande perceção das nossas ofertas de dados. Saia na frente e abra o caminho para a integração de consumidores sem atrito e em tempo real hoje mesmo. Solicite uma demonstração gratuita para saber mais. 

Estar a par de tudo

Obtenha informações e actualizações exclusivas sobre tudo o que diz respeito a Open Banking e pagamentos.

Obrigado! A sua candidatura foi recebida!
Ops! Algo correu mal ao submeter o formulário.

Páginas e recursos relevantes

Comércio eletrónico
Pagar por banco
Open Banking
17 de julho de 2024
5 min
Pagamento por banco versus cartões: Tempo de liquidação
Open Banking
Comércio eletrónico
Pagamentos
9 de julho de 2024
5 min
O que é a fraude ACH e como é que a sua empresa a pode evitar?
Pagamentos
Open Banking
Comércio eletrónico
8 de julho de 2024
5 min
Compreender os pagamentos imediatos: Um guia completo para empresas