Aumente a conversão do Onboarding com Open Banking

Os consumidores valorizam muito a rapidez quando se trata de concluir o processo de integração. Tanto assim é que cerca de 60% dos consumidores abandonarão a configuração de uma nova conta ou o pedido de empréstimo se o processo demorar mais de 5 minutos. 

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Muitos consumidores debatem-se com o processo de integração. É complicado e demorado, especialmente porque os requisitos regulamentares KYC e AML não são exatamente as partes mais fáceis do processo. Então, eles abandonam a integração completamente. Como é que se pode reduzir a taxa de abandono de clientes durante a integração?

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Fácil! Open Banking Dados. É tão simples quanto isso.

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Mas espera! Há muito mais neste artigo do que apenas este pequeno excerto. Vamos entrar em detalhes e explorar como o Open Banking pode fornecer os dados necessários para otimizar a integração do consumidor.

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Existe uma forma de transformar o processo de integração de um processo com fricção num processo simples que os seus clientes vão adorar. Com as ligações da APIOpen Banking , pode ligar-se diretamente às contas bancárias dos consumidores para verificar instantaneamente a sua identidade, automatizar os procedimentos de integração e muito mais. Vamos explicar-vos tudo neste blogue.

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• Como é que o onboarding afecta a sua empresa.
• Onde se enquadram os dados bancários no processo de integração.
• Como utilizar o Open Banking para conquistar clientes.

A integração é uma grande parte da conversão de clientes 

82% das organizações empresariais consideram que a sua estratégia de integração é um fator-chave de valor e 63% dos consumidores consideram o processo de integração quando tomam uma decisão de compra?

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Trata-se de uma grande maioria. Então, o que é que isso significa para a sua empresa? Significa que um processo de onboarding simplificado pode influenciar a forma como os seus potenciais clientes percepcionam a sua empresa. Se os consumidores abandonarem o processo de onboarding devido ao atrito, então o seu processo de onboarding é um grande obstáculo às receitas. É isso que está em causa. 

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Mas os dados de Open Banking podem transformar esse obstáculo num passe rápido para os seus clientes e num caminho claro para as receitas da sua empresa. Pense em Open Banking como o recurso "catch-all" para os seus clientes. Eles já não precisam de passar pelo processo de integração manual, carregado de fricção, só para acederem aos serviços e produtos financeiros em que estavam interessados.

Como os dados de Open Banking melhoram o Onboarding 

Open Banking Os dados melhoram a integração: 

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• Automatizar o processo de integração e eliminar a introdução manual de dados. 
• Verificar instantaneamente a identidade e reduzir os custos administrativos gerais. 
• Aumentar a segurança e a conformidade regulamentar através de dados bancários limpos e exactos.

Open Banking Os dados automatizam os processos de integração

Veja quanto tempo demoram os actuais processos de integração. Por exemplo, a subscrição de hipotecas pode demorar alguns dias, na melhor das hipóteses, e semanas ou mesmo meses, na pior, para aprovar um empréstimo. 

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Quanto mais demorado for o processo de integração, maior é a probabilidade de os seus clientes procurarem outro local para as suas necessidades de crédito hipotecário ou pessoal. Irá perder para os concorrentes que optimizaram o seu processo de integração e podem fornecer os seus produtos e serviços financeiros mais rapidamente.

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Open Banking elimina a necessidade de introdução manual de dados. Já não é necessário reunir extractos, enviar documentos ou introduzir informações erradas. Tudo o que os clientes têm de fazer é iniciar sessão no seu banco online e autorizar a partilha dos seus dados. O processo é rápido, simples e sem atritos, o que ajuda a reduzir a rotatividade, permitindo que os clientes forneçam automaticamente todos os dados necessários em tempo real.

A verificação instantânea acelera o processo de integração 

Considerar as plataformas de gestão de património e de investimento. As fintechs que oferecem gestão de património e investimento como serviço principal precisam de realizar verificações robustas de KYC e AML. O processo de integração pode demorar muito tempo, por vezes vários dias ou semanas, especialmente se estiver envolvido o envio e a revisão manual de documentos. 

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Agora, imagine ser um cliente à espera de aceder aos serviços financeiros que deseja, apenas para ficar preso num jogo de espera interminável, enquanto aguarda que os microdepósitos e as verificações KYC sejam compensados. Se demorar demasiado tempo, é provável que procure uma solução mais rápida e fácil. As estatísticas não mentem: mais de metade dos consumidores valoriza a rapidez. 

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Demasiado atraso na análise KYC e AML pode levar a uma queda e, por sua vez, à perda de receitas. Verificação da conta não deve demorar muito tempo com microdepósitos, verificações de crédito e extractos bancários. A natureza automatizada da recuperação de dados do Open Banking significa que há menos necessidade de introdução manual e de verificações. 

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Já não é de hoje que as fintechs e as empresas de serviços financeiros precisam de dedicar mão de obra e recursos significativos para simplesmente receber e analisar as informações dos clientes. As informações de nível bancário aceleram o onboarding e colocam os clientes na sua plataforma mais rapidamente.

Dados bancários limpos e exactos 

Vamos utilizar uma analogia para refletir a importância de dados limpos e precisos para a integração. Receber dados limpos de Open Banking para simplificar o onboarding é como organizar uma festa com uma lista de convidados detalhada, com nomes exactos, disposição dos lugares, etc. Isto permite-lhe organizar um grande evento. 

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Por outro lado, não receber dados limpos é como ter uma lista de convidados incompleta e desorganizada, o que leva a suposições, potenciais conflitos e uma festa caótica, resultando em perda de tempo, esforço e provavelmente alguns convidados que nem sequer convidou!

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Partindo desta analogia, é evidente que dispor de melhores informações ou, neste caso, de dados, torna as coisas mais fáceis e todos beneficiam. O acesso a dados limpos e precisos em tempo real reduz o risco de erros e perde-se menos tempo a resolver problemas devido à falta de informações fiáveis.

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Os dados de nível bancário são extremamente fiáveis para verificações AML e KYC. Os bancos já possuem padrões elevados para garantir que os seus dados são actualizados, precisos e fiáveis. Isto deve-se ao facto de os próprios bancos já estarem sujeitos a um intenso controlo da conformidade com AML e KYC, pelo que não tem de se preocupar em sacrificar a qualidade dos dados pela rapidez. 

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Com Open Banking, pode tirar partido destes dados exactos para melhorar a sua integração e tornar a conformidade com os requisitos regulamentares muito mais fácil e melhor. 

Comece hoje a usar o Better Bank Data

Melhores dados bancários significam melhor integração do cliente e maior conversão para a sua plataforma de serviços financeiros. À medida que o panorama das fintech continua a inovar e a evoluir, não tem de depender de um processo de integração desatualizado para que os seus clientes sejam verificados e estejam prontos para utilizar os seus serviços. 

Em vez disso, pode fazer com que os clientes se integrem mais rapidamente e, ao mesmo tempo, melhorar a sua conformidade regulamentar, aproveitando o poder dos dados de nível bancário fornecidos através de Open Banking. Trustly Connect, Insights e ID podem ajudar as fintechs em todas as verticais. Quer se trate de empréstimos, gestão de património ou investimentos, podemos ajudá-lo a começar hoje com melhores dados bancários. Para uma demonstração gratuita, contacte-nos.